Winnita Casino - Polityka AML i KYC

1. Wprowadzenie i cel dokumentu

Niniejszy dokument określa zasady i procedury stosowane w Winnita Casino w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML - Anti-Money Laundering) oraz finansowaniu terroryzmu (CFT - Countering the Financing of Terrorism), a także zasady weryfikacji tożsamości użytkowników (KYC - Know Your Customer).

Winnita Casino, jako podmiot prowadzący działalność w sektorze gier hazardowych, podlega obowiązującym przepisom prawa w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W odniesieniu do graczy z Polski zastosowanie mają w szczególności przepisy Ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, która zalicza podmioty prowadzące działalność hazardową do kategorii instytucji obowiązanych.

Celem niniejszej polityki jest określenie obowiązków Winnita Casino oraz użytkowników w zakresie spełnienia wymogów zgodności, a także opisanie procedur stosowanych do identyfikacji, weryfikacji i monitorowania klientów.

2. Zakres stosowania

Niniejsza polityka ma zastosowanie do wszystkich użytkowników posiadających konto w Winnita Casino, niezależnie od kraju zamieszkania, oraz do wszystkich transakcji realizowanych za pośrednictwem serwisu. Polityka obowiązuje od momentu rejestracji konta i przez cały okres jego aktywności.

3. Procedura weryfikacji tożsamości (KYC)

3.1. Obowiązek identyfikacji użytkownika

Winnita Casino jest zobowiązane do identyfikacji i weryfikacji tożsamości każdego użytkownika przed umożliwieniem realizacji określonych operacji. Weryfikacja tożsamości może być wymagana w szczególności:

• przy rejestracji konta,
• przed dokonaniem pierwszej wypłaty środków,
• po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych,
• w przypadku pojawienia się okoliczności wskazujących na podwyższone ryzyko,
• na każdym etapie relacji z użytkownikiem, jeśli wynika to z dokonanej oceny ryzyka.

3.2. Wymagane dokumenty

W ramach procedury KYC Winnita Casino może zażądać od użytkownika dostarczenia następujących kategorii dokumentów:

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport, prawo jazdy wydane przez właściwy organ administracji publicznej.
• Potwierdzenie adresu zamieszkania: rachunek za media, wyciąg bankowy, dokument urzędowy (nie starszy niż 3 miesiące).
• Potwierdzenie źródła środków: zaświadczenie o zatrudnieniu, wyciąg bankowy, dokumentacja potwierdzająca osiągane dochody.
• Inne dokumenty: w szczególności dokumenty potwierdzające źródło majątku w przypadku użytkowników wysokiego ryzyka.

Winnita Casino zastrzega sobie prawo do żądania dodatkowych dokumentów w zależności od indywidualnej oceny ryzyka przypisanej danemu użytkownikowi.

3.3. Weryfikacja danych

Dostarczone dokumenty podlegają weryfikacji przez upoważnionych pracowników Winnita Casino. Weryfikacja obejmuje w szczególności:

• sprawdzenie autentyczności dokumentów,
• porównanie danych z informacjami podanymi przy rejestracji konta,
• ocenę aktualności dostarczonych dokumentów.

Winnita Casino może korzystać z zewnętrznych narzędzi oraz dostawców usług weryfikacyjnych w celu przeprowadzenia automatycznej lub manualnej weryfikacji tożsamości.

Do czasu zakończenia procedury weryfikacyjnej Winnita Casino może zawiesić możliwość realizacji wypłat lub ograniczyć dostęp do określonych funkcji konta.

4. Procedury AML - przeciwdziałanie praniu pieniędzy

4.1. Ocena ryzyka klienta

Winnita Casino stosuje podejście oparte na ocenie ryzyka (risk-based approach) w odniesieniu do każdego użytkownika. Ocena ryzyka uwzględnia w szczególności:

• kraj zamieszkania lub obywatelstwa użytkownika,
• charakter, wartość i częstotliwość realizowanych transakcji,
• źródło środków i źródło majątku,
• status użytkownika jako osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP),
• wyniki screeningu pod kątem list sankcyjnych oraz negatywnych informacji medialnych.

4.2. Wzmożone środki należytej staranności (EDD)

Wobec użytkowników zakwalifikowanych jako osoby wysokiego ryzyka stosowane są wzmożone środki należytej staranności (Enhanced Due Diligence - EDD), obejmujące w szczególności:

• pogłębioną weryfikację źródła środków i źródła majątku,
• zwiększoną częstotliwość monitorowania transakcji,
• żądanie dodatkowych dokumentów potwierdzających legalność środków,
• konieczność uzyskania zgody wyższego szczebla zarządzania przed nawiązaniem lub kontynuowaniem relacji z użytkownikiem.

4.3. Monitoring transakcji

Winnita Casino prowadzi bieżący monitoring transakcji realizowanych przez użytkowników. Monitoring obejmuje identyfikowanie wzorców transakcyjnych mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, w tym w szczególności:

• transakcje o wartości lub strukturze odbiegającej od typowego zachowania użytkownika,
• wielokrotne transakcje o wartościach zbliżonych do progów raportowania,
• transakcje realizowane z lub do jurysdykcji wysokiego ryzyka,
• nagłe i nieuzasadnione zmiany w zachowaniu transakcyjnym użytkownika.

4.4. Raportowanie podejrzanych transakcji

W przypadku stwierdzenia okoliczności mogących wskazywać na podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu Winnita Casino jest zobowiązane do przekazania stosownego zawiadomienia właściwym organom, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa. Użytkownik nie jest informowany o fakcie złożenia takiego zawiadomienia, jeżeli obowiązujące przepisy zakazują ujawniania tej informacji.

5. Screening PEP i list sankcyjnych

Winnita Casino przeprowadza weryfikację użytkowników pod kątem:

• statusu jako osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) lub osób z nimi powiązanych,
• występowania na krajowych i międzynarodowych listach sankcyjnych.

Weryfikacja jest przeprowadzana przy rejestracji konta oraz w sposób ciągły przez cały okres trwania relacji z użytkownikiem.

Użytkownik będący PEP lub osobą powiązaną z PEP jest kwalifikowany jako użytkownik wysokiego ryzyka i podlega wzmożonym środkom należytej staranności, o których mowa w punkcie 4.2.

6. Obowiązki użytkownika

Użytkownik konta w Winnita Casino jest zobowiązany w szczególności do:

• podania prawdziwych, kompletnych i aktualnych danych osobowych przy rejestracji oraz ich aktualizacji w przypadku zmiany,
• dostarczenia wymaganych dokumentów weryfikacyjnych w terminie wskazanym przez Winnita Casino,
• korzystania z konta wyłącznie we własnym imieniu i na własną rzecz,
• nieudostępniania konta osobom trzecim,
• niezwłocznego informowania Winnita Casino o wszelkich zmianach danych osobowych lub okolicznościach mogących mieć wpływ na ocenę ryzyka.

Niedopełnienie powyższych obowiązków może skutkować zawieszeniem lub zamknięciem konta oraz wstrzymaniem realizacji wypłat do czasu wyjaśnienia sprawy.

7. Przechowywanie danych

Winnita Casino przechowuje dokumenty i informacje uzyskane w ramach procedur KYC i AML przez okres wymagany obowiązującymi przepisami prawa, nie krócej jednak niż przez 5 lat od zakończenia relacji z użytkownikiem lub od daty przeprowadzenia transakcji, której dotyczą.

Przetwarzanie danych osobowych odbywa się zgodnie z obowiązującą Polityką Prywatności Winnita Casino.

8. Szkolenia personelu i kontrola wewnętrzna

W Winnita Casino zapewniane są regularne szkolenia pracowników odpowiedzialnych za realizację procedur AML/KYC, obejmujące obowiązujące przepisy, identyfikację podejrzanych transakcji oraz stosowanie wewnętrznych procedur zgodności.

Skuteczność wdrożonych procedur podlega niezależnej weryfikacji wewnętrznej w regularnych odstępach czasu.

9. Zmiany polityki

Winnita Casino zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszej polityki w dowolnym czasie, w szczególności w związku ze zmianami obowiązujących przepisów prawa lub wytycznych organów regulacyjnych. Aktualna wersja dokumentu jest udostępniana w serwisie Winnita Casino.

Dalsze korzystanie z konta po opublikowaniu zmian jest równoznaczne z akceptacją zaktualizowanej polityki.

10. Kontakt

W przypadku pytań dotyczących niniejszej polityki użytkownik może skontaktować się z Winnita Casino za pośrednictwem oficjalnych kanałów komunikacji wskazanych w serwisie.